零门槛高收益？民泰银行拆穿跨境“投资大制作”

近日，一位客户因轻信“零门槛高收益”的跨境电商项目险些陷入骗局，民泰银行青田支行凭借敏锐的风险识别能力和高效协作，成功识破这场跨境电商骗局，守护客户“养老钱”。

层层陷阱：虚假收益背后的骗局

2025年5月7日，一位神色焦急的客户走进民泰银行青田支行，向客户经理小陈咨询抵押贷款业务。沟通中，小陈发现异常——客户提到自己通过短视频平台接触到一个跨境电商项目，声称“仅需缴纳5000元学费即可享受代运营服务，无需囤货发货，收益可随时提现”。然而，当账户显示“收益超3万元”时，平台却要求他先偿还“垫付的2万多美元”才能提现。因资金不足，客户希望通过贷款解决。

据悉，该客户曾长期在海外经商，回国后为照顾年迈父亲，计划投资创业。一个月前，他被“零门槛高收益”的跨境电商广告吸引，在缴纳5000元学费后，平台通过伪造后台数据营造“收益过万”的假象，随后以“垫资”为由要求转账。类似骗局往往利用投资者急于盈利的心理，通过伪造交易记录、虚假群聊“晒单”等手段诱导追加资金，最终卷款消失。

快速响应：“警银”协同破局

察觉风险后，小陈与营业经理立即启动反诈预警机制。他们结合近期高发的电信网络诈骗案例，向客户分析“垫资提现”的非法性，并提醒其警惕虚假投资平台。然而，客户次日看到“800人群内晒收益”的截图后再次动摇，坚持要求办理贷款，加注投资。

为争取时间，营业经理首先安抚客户情绪，同时以资料审核为由暂缓业务办理，小陈则迅速联系警方介入调查。几分钟后，辖区派出所民警赶至网点现场，经核实，该平台无实际运营资质，所谓“收益”仅为后台操控的虚假数据，在银行与警方的共同劝说下，客户最终认清骗局，避免了养老钱受损。

反诈防线：专业与温度并存

近年来，跨境电商、虚拟投资等新型诈骗手段层出不穷，民泰银行通过定期开展员工反诈培训、案例复盘分析，持续提升一线人员的风险识别能力。在日常服务中，工作人员不仅注重理性分析可疑交易，更以耐心沟通化解客户焦虑。

跨境电商、虚拟投资等新型诈骗手段层出不穷，民泰银行提醒公众：凡要求“垫资解冻”“转账提现”的“高收益”项目，均涉嫌诈骗。如遇类似情况，可第一时间向银行或警方求助，切勿轻信陌生平台承诺。