湖北云梦农商银行吴铺支行敏锐识别风险 拦截可疑开户

近日，湖北云梦农商银行吴铺支行在办理客户开户业务过程中，凭借敏锐的洞察力和高度负责的工作态度，及时发现并拦截一起可疑开户行为，有效防范了潜在的金融风险。

当日，客户黄某持本人身份证及村委会开具的开户证明来到吴铺支行申请开立银行卡，工作人员在严格落实开卡服务规定动作时了解到黄某办卡主要用于接收粮补，便按流程登记信息并计划为其开立二类账户。然而，黄某却言辞闪烁，声称还要用于接收工资需办理一类卡，工作人员仔细了解工资来源及工作单位时，与黄某同行人员插话称是“工地上做事的工资”，这一细节让工作人员提起警觉，瞬间联想到前段时间一起涉案账户中的涉案人员与黄某同属一个村组，经仔细辨认，该插话人员正是同村组的涉案人员。面对这一情况，运营主管当即停止开户流程，表示需要进一步核实开户用途，并第一时间向支行行长汇报，此时开户人员声称有急事迅速离开网点。

为进一步核实情况，支行行长迅速与所在村委会联系，据村书记介绍，黄某无固定职业，平时靠打零工维持生计，其父亲近期刚过世，后期确实可能有粮补账户的使用需求，支行行长与黄书记约定，若黄某后期确有开户需求，将再按有关要求为其开户。随后还致电黄某，耐心讲解了出租、出借银行账户的法律危害及相关责任。黄某在充分了解该行为的违法性后，主动表示自己确实受他人诱导，本来没有开户需求，并对此次拦截表示感谢，若后期家中粮补需要变更到自己名下，会按有关要求开户。

此次风险拦截，有效维护了金融秩序和资金安全。云梦农商银行吴铺支行将继续坚守“守住老百姓的钱袋子”的使命担当，强化风险防控意识，筑牢金融安全防线，为群众提供安全、规范、优质的金融服务。

作者：陆琴